5 beneficios de una empresa de asesoramiento multigeneracional y lo que significa para usted

5 beneficios de una empresa de asesoramiento multigeneracional y lo que significa para usted

Muchos clientes de asesores financieros comparten una preocupación y un miedo comunes. Debido a que el proceso de encontrar a un individuo para confiar con su dinero no es algo que deba tomarse a la ligera, esta preocupación puede ser ampliada. Los clientes se preguntan qué les sucederá si su asesor financiero se retira o muere inesperadamente. Esta es una preocupación legítima. ¿Qué pasaría si su asesor decidiera retirarse a un clima más cálido y lugares más soleados? ¿No es eso algo por lo que la mayoría de la gente trabaja duro? O, en el peor de los casos, qué pasaría si su asesor estuviera involucrado en un accidente. Como resultado, se les ha considerado física o mentalmente incapaces de manejar sus finanzas. Ahora que... ?

¿Está su firma de asesoría financiera preparada para lidiar con estos escenarios hipotéticos?

Esta preocupación expresada comúnmente es la razón por la cual las firmas de asesoría y la industria financiera han comenzado a enfocarse más en la planificación de la sucesión y los equipos de asesoría multigeneracional.

Si multigeneracional lo tiene pensando en "Gran cosa" o "¿A quién le importa?" ... aquí hay 6 beneficios de un equipo asesor multigeneracional y lo que significa para usted.

Planificación de transición integrada La

vida es impredecible y no podemos predecir el futuro. Lo que sí sabemos es que el cambio y el envejecimiento son inevitables. Así como usted está trabajando duro para ahorrar lo suficiente para jubilarse, su asesor financiero está haciendo lo mismo.

Las firmas consultoras multigeneracionales tienen un plan de transición incorporado. Estas firmas están aclimatando a sus asociados más nuevos y más jóvenes con los clientes actuales. Están aprovechando la experiencia y la sabiduría que los asesores principales han adquirido para ayudar a capacitar y guiar a los asociados más nuevos. Los asesores más nuevos obtendrán experiencia, conocimientos y experiencia en el campo mientras trabajen con socios principales. Este plan de transición integrado garantiza la continuidad y no interrumpe el servicio al cliente.

Si bien esto no va a suceder durante la noche y se requiere mucho trabajo, este tipo de planificación es en el mejor interés del cliente. Sentirse seguro de que sus asesores tienen un plan para usted y su futuro debe ser alentador y esperado. Las prácticas familiares multigeneracionales ofrecen una dinámica adicional donde la vida familiar, la familiaridad y la genética también pueden contribuir al factor de confianza.

Experiencia y sabiduría Conozca nuevas tecnologías y comunicaciones ampliadas

Cuando un asesor ingresa a la industria, hay una cosa valiosa que todos los estudios, libros de texto y exámenes no pueden proporcionar ... experiencia. La experiencia es innegablemente un atributo importante cuando se mira a un asesor. Esto solo se puede obtener con el tiempo y es algo que cada nuevo asociado tiene que pasar "en el trabajo". Las firmas consultoras multigeneracionales están más preparadas para aliviar esta preocupación. Si bien no pueden eliminar esto por completo, los asesores de mayor edad pueden transmitir su experiencia y sabiduría a la próxima generación de asesores a través de la capacitación y la tutoría. Este es un activo extremadamente valioso para cualquier nuevo asesor en el campo y puede desempeñar un papel enorme en su desarrollo y éxito de los clientes.

El asesor veterano también se beneficiará de esta relación. Después de hacer las cosas de la misma manera durante varios años, una nueva perspectiva y el acceso a nuevas herramientas de comunicación serán de gran ayuda para el asesor principal y sus clientes.

La planificación financiera de hace 30 años no es la misma que la de hoy. Con la tecnología que evoluciona día a día, el asesor más joven puede ayudar a cerrar la brecha hacia un mejor servicio al cliente que ha seguido evolucionando durante los últimos 30 años.

Tecnología. Permite que la información se distribuya de forma rápida y eficiente. Los asesores de próxima generación son más aptos para desarrollar una estrategia de gestión de contactos efectiva que utilice tecnología moderna. Se sienten más cómodos con la tecnología que ayuda a implementar mejores comunicaciones con los clientes.

Combine esto con la experiencia de un asesor veterano y su equipo financiero está mejor equipado para ayudarlo a usted y a su familia en cualquier etapa de la vida.

La longevidad y la continuidad Las

expectativas de vida aumentan más allá de los 80 años. Se espera que las generaciones más jóvenes vivan más tiempo que sus predecesoras. Debido a que las personas viven más tiempo, necesitan incorporar esto en sus expectativas de jubilación. Los estadounidenses no están ahorrando lo suficiente como es. Es más importante que nunca planificar en consecuencia.

Con clientes de todas las edades contar con asesores de diferentes edades se vuelve aún más importante. Hoy en día muchos asesores tienen entre 40 y 50 años. Digamos que empiezas a trabajar con un asesor en sus 50's. ¿Qué hará si en 10-15 años su asesor decide retirarse y usted, como la mayoría de las personas, necesita orientación en sus 80 o 90 años? Durante esos años el cambio es inevitable. Desde un punto de vista financiero, el cambio requiere el ajuste y reajuste de su plan financiero para reflejar esos cambios.

Con el apoyo multigeneracional a medida que avanza en la vida y todos sus desafíos, tendrá a alguien que lo guiará y no debería tener la necesidad de buscar un nuevo asesor.

Responsabilidad fiduciaria

Todos los asesores de inversión tienen la responsabilidad fiduciaria de actuar en su mejor interés.

Tener un plan de sucesión en el lugar es parte de esta responsabilidad. Debe haber un plan sobre cómo se manejará a los clientes si un asesor se retira, fallece o es incapaz de actuar como su asesor financiero debido a un accidente. Algunos propietarios planean vender su negocio al 100% al mejor postor. Otros deciden tener un plan de sucesión en el que una cara familiar de la firma asesora interviene para tomar posesión.

Tener un asesor existente y familiar que se designe como propietario antes de ser necesario es otro de los beneficios de una firma de asesoría multigeneracional. Sabiendo que su asesor ha ayudado a capacitarse y confía en el asesor de la próxima generación lo suficiente como para recomendarlo personalmente, puede hacer que la decisión de continuar la relación de asesoría sea mucho más fácil.

Como asesor, preferiría capacitarme y trabajar mano a mano con los asesores que finalmente se convertirán en mi sucesor. De esta manera, puedo evaluarlos por adelantado para asegurarme de que estén familiarizados con las expectativas de mis clientes y las relaciones que hemos establecido. Creo que esto aumenta el interés de mis clientes y las empresas multigeneracionales hacen esto posible.

Trabajar con sus necesidades multigeneracionales

Si actualmente está trabajando con un asesor financiero, comprende y ve los beneficios de la planificación financiera. La mayoría de los padres que tienen un asesor financiero quieren que sus hijos hagan lo mismo. Sabiendo lo que saben ahora, muchos clientes quieren que sus hijos comiencen antes que ellos. La continuidad de las empresas multigeneracionales les ayuda a usted y a sus hijos.

 

Los asesores de próxima generación pueden relacionarse mejor con los clientes de próxima generación porque son de la misma generación. Crecieron con la misma tecnología e incluso podrían enfrentar algunas de las mismas preocupaciones financieras. La relación de asesoría puede comenzar con el asesor veterano y evolucionar de forma natural hacia los asesores más jóvenes a lo largo de los años.

En conclusión:

Ya sea que se preocupe por usted o por sus hijos, averiguar la respuesta a estas preguntas "qué pasaría si" es importante. No hay nada más estresante que estar contento y cómodo con su asesor financiero y luego verse obligado a buscar uno nuevo.

Haga estas preguntas a su asesor financiero y vea cuál es su respuesta. Si no está satisfecho con la respuesta, comience a investigar en otros equipos asesores. Busque un equipo asesor que tenga ese plan de transición incorporado, como las empresas multigeneracionales. Estas firmas han planeado sus necesidades de asesoría ahora y en el futuro. Ellos están tratando de asegurarse de que usted se sienta cómodo con las relaciones durante mucho tiempo. Pero recuerda, la decisión siempre es tuya.

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