Cómo encontrar el asesor financiero adecuado para usted

Encontrar el asesor financiero adecuado para usted puede ser una tarea difícil. Después de todo, ¿cómo diablos sabes en quién confiar? Y solo porque alguien sea confiable ¿realmente tienen todas las respuestas a las preguntas que necesitan ayuda? ¿Qué nivel de experiencia tienen? Y lo más importante, ¿realmente están operando en su mejor interés o solo están cuidando de sí mismos? Como si estas preocupaciones no fueran suficientes, también debe preocuparse por cuán ético es su asesor. No querrá encontrarse trabajando con el próximo Bernie Madoff, que se escapa con todo su dinero o está utilizando sus activos valiosos para financiar su próximo gran esquema Ponzi. Entonces, ¿cómo clasificas todas las opciones y encuentras el Asesor adecuado para ti?

Miremos 3 cosas a las que prestarle atención al seleccionar el asesor financiero adecuado para usted y su familia. Primero, ¿cómo sabes que son legítimos? Segundo, ¿cómo sabes que son lo mejor para ti? Y, en tercer lugar, ¿cómo sabes que se adaptarán bien a ti? Analicemos estas tres preguntas con cierto detalle para ayudarlo a obtener la ayuda que necesita.

Entonces, ¿cómo hace su diligencia debida y se asegura de que un asesor con el que está pensando trabajar sea en realidad un asesor financiero legítimo con experiencia verificable y licencias actualizadas? El primer lugar que quizás desee verificar es un sitio web llamado Broker Check. Puede buscar Broker Check para encontrar el sitio web oficial. Este sitio web tiene una herramienta gratuita para investigar los antecedentes y la experiencia de agentes financieros, asesores y empresas. El control de corretaje puede indicarle de manera instantánea si una persona está registrada según lo exige la ley para vender asesoramiento de inversión de oferta de valores o ambos. El control de intermediario también le brinda una instantánea del historial de empleo de un asesor, información de licencias y acciones regulatorias, arbitrajes y reclamos. ¿No sería esta una buena información antes de entablar una relación con un asesor?

A continuación, es importante discernir si un asesor tiene o no sus mejores intereses en el corazón. Una forma de ayudarlo a resolver esto es preguntarle a su asesor si está actuando como fiduciario. Sé que es una palabra de tres dólares, pero todo lo que significa es que están legalmente obligados a anteponer sus intereses y revelar cualquier conflicto de intereses que pueda interferir con ese objetivo con anticipación. Por ejemplo, si a un Fiduciario se le va a pagar una comisión por un producto que él / ella le recomienda, están obligados a revelarlo antes de comprarlo. Otra cosa útil a tener en cuenta es buscar un asesor que pida ver más que sus estados financieros. Antes de que comiencen a trabajar con usted, deberían solicitar ver sus declaraciones de impuestos, sus documentos legales y sus contratos de seguro.

Finalmente, nunca debe sentir ninguna presión de ventas para avanzar o tomar una decisión apresurada. Un asesor profesional no utilizará las tácticas de venta de la vieja escuela para ganarte como cliente. Es posible que deba reunirse con más de un asesor y simplemente ver cómo se siente en cada reunión. Si se siente presionado o incómodo de alguna manera, probablemente no sea el Asesor adecuado para usted. Debería tener la sensación de que el Asesor en cuestión está haciendo buenas preguntas con el objetivo de ayudarlo a tomar una decisión educada sobre su dinero que le parezca adecuada. Si recibe algún tipo de comentario de que él / ella está más interesado en hacer una venta que haciendo lo correcto de lo que probablemente debería pasar a otra persona.

Ciertamente, es probable que haya otros factores que podría considerar, como la especialidad de Advisors e incluso la proximidad a su ciudad natal. Sin embargo, si comienzas con los fundamentos de hacer tu debida diligencia, asegurándote de que están preocupados por poner tus intereses en primer lugar, y decidir si tienes una buena sensación acerca de él o ella, entonces tienes un gran comienzo para encontrar el perfil financiero adecuado. Asesor para ti ¡Feliz cacería!

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