5 Beneficios de una empresa de asesoramiento multi-generacional y lo que significa para usted

5 Beneficios de una empresa de asesoramiento multi-generacional y lo que significa para usted

Muchos clientes de asesores financieros comparten una preocupación común y el miedo. Debido a que el proceso de encontrar a un individuo para confiar con su dinero no es algo que debe tomarse a la ligera, esta preocupación puede ser ampliada. Los clientes se preguntan qué les sucede si su asesor financiero se retira o muere inesperadamente. Esta es una preocupación legítima. 

¿Qué pasaría si su consejero decidiera retirarse a un clima más cálido y lugares más soleados? ¿No es algo para lo que la mayoría de la gente trabaja duro? O un escenario de peor caso, ¿qué pasa si su consejero estuvo involucrado en un accidente.

 Como resultado, han sido considerados físicamente o mentalmente incapaces de manejar sus finanzas. Ahora que... ? ¿Su empresa de asesoría financiera está preparada para tratar con estos escenarios? Esta preocupación comúnmente expresada es por qué las firmas asesoras y el sector financiero han comenzado a centrarse más en la planificación de la sucesión y los equipos de asesoramiento multigeneracional.

 Si multi-generacional le ha pensando "Big Deal" o "Who Cares?" ... aquí están 6 beneficios de un equipo de asesoramiento multi-generacional y lo que significa para usted. Construido en la planificación de la transición La vida es impredecible y no podemos predecir el futuro. Lo que sí sabemos es que el cambio y el envejecer son inevitables. 

Así como usted está trabajando duro para ahorrar lo suficiente para retirarse, su asesor financiero está haciendo lo mismo. Las empresas de asesoramiento multigeneracionales tienen un plan de transición incorporado. Estas empresas están aclimatando a sus asociados más nuevos y más jóvenes con los clientes actuales. Están aprovechando la experiencia y la sabiduría que los asesores mayores han ganado para ayudar a entrenar y guiar a los nuevos asociados. Los asesores más recientes ganarán experiencia, conocimiento y experiencia en el campo mientras trabajan con socios senior. Este plan de transición incorporado asegura la continuidad y la interrupción del servicio al cliente.

Mientras que esto no sucederá durante la noche y requerirá mucho trabajo, este tipo de planeamiento está en el mejor interés del cliente. Sentirse seguro de que sus asesores tienen un plan para usted y su futuro debe ser alentador y esperado. Las prácticas familiares multigeneracionales ofrecen una dinámica adicional donde la vida familiar, la familiaridad y la genética también pueden contribuir al factor de confianza.

Experiencia y Sabiduría Conoce Nueva Tecnología y Comunicaciones Ampliadas

Como un asesor entra en la industria, hay una cosa valiosa que todos los estudios, libros de texto y exámenes no pueden proporcionar ... experiencia. La experiencia es sin duda un atributo importante cuando se mira a un asesor. Esto sólo se puede obtener con el tiempo y es algo que cada nuevo socio tiene que pasar por "en el trabajo". Las empresas de asesoramiento multigeneracionales están más preparadas para aliviar esta preocupación. Mientras que no pueden eliminar totalmente esto, los consejeros envejecidos son capaces de transmitir su experiencia y sabiduría a la próxima generación de asesores a través de la formación y la tutoría. Este es un activo muy valioso para cualquier nuevo asesor en el campo y puede desempeñar un papel enorme en su desarrollo y éxito de los clientes.

El veterano asesor también se beneficia de esta relación. Después de hacer las cosas de la misma manera durante varios años, una nueva perspectiva fresca y el acceso a nuevas herramientas de comunicación será de gran ayuda para el asesor principal y sus clientes.

La planificación financiera hace 30 años no es lo mismo que lo es hoy. Con la tecnología evolucionando por el día, el consejero más joven puede ayudar a salvar la brecha hacia un mejor servicio al cliente que ha seguido evolucionando en los últimos 30 años.

Tecnología. Permite que la información se distribuya rápida y eficientemente. Los asesores de la siguiente generación son más aptos para desarrollar una estrategia eficaz de gestión de contactos que utiliza tecnología moderna. Están más cómodos con la tecnología que ayuda a implementar mejores comunicaciones del cliente.

Junte esto con la experiencia de un asesor veterano y su equipo financiero está mejor equipado para ayudarle a usted ya su familia en cualquier etapa de la vida. Longevidad y continuidad Las esperanzas de vida están aumentando después de los 80 años. Se espera que las generaciones más jóvenes vivan más tiempo que sus predecesores. Debido a que los individuos están viviendo más tiempo, necesitan construir esto en sus expectativas de jubilación. Los estadounidenses no están ahorrando lo suficiente como es. Es más importante que nunca planificar en consecuencia. Con clientes de todas las edades teniendo asesores de diferentes edades se hace aún más importante. Hoy en día muchos asesores están en sus 40 y 50. Digamos que usted comienza a trabajar con un asesor en sus 50's. ¿Qué va a hacer si en 10-15 años su consejero decide retirarse y usted, como la mayoría de la gente, necesita orientación bien en sus años 80 o 90? Durante esos años el cambio es inevitable. Desde el punto de vista financiero, el cambio requiere el ajuste y reajuste de su plan financiero para reflejar esos cambios. Con el apoyo multi-generacional a medida que avanza a través de la vida y todos sus desafíos, usted tendrá a alguien allí para ayudarle a guiar y no debe tener la necesidad de buscar un nuevo asesor.

 Responsabilidad fiduciaria

Todos los asesores de inversiones tienen la responsabilidad fiduciaria de actuar en su mejor interés. Tener un plan de sucesión en el lugar es parte de esta responsabilidad. Debe haber un plan para cómo los clientes serán manejados si un consejero se retira, muere o es incapaz de actuar como su asesor financiero debido a un accidente. Algunos propietarios planean vender su negocio 100% al mejor postor. Otros deciden tener un plan de sucesión en el que un rostro familiar de la empresa asesora da el paso a tomar posesión. Tener un consejero existente y familiar ser nombrado como propietario antes de ser necesario es otro beneficio de una empresa de asesoría multi-generacional. Saber que su asesor ha ayudado a entrenar y confía en el consejero de próxima generación lo suficiente para recomendarlos personalmente puede tomar la decisión de continuar la relación de asesoramiento mucho más fácil. Como asesor, prefiero entrenar y trabajar de la mano con los asesores que en última instancia se convertirá en mi sucesor. De esta manera puedo analizarlos con antelación para asegurarse de que están familiarizados con las expectativas de mis clientes y las relaciones que hemos formado. Creo que esto mejora el interés de mis clientes y las empresas multigeneracionales lo hacen posible. Trabajando con sus necesidades multi-generacionales Si actualmente está trabajando con un asesor financiero, entiende y ve los beneficios de la planificación financiera. La mayoría de los padres que tienen un asesor financiero quieren que sus hijos hagan lo mismo. Sabiendo lo que saben ahora, muchos clientes quieren que sus hijos comiencen antes que ellos. La continuidad de las empresas multinacionales le ayuda a usted ya sus hijos. Los asesores de la siguiente generación pueden ser capaces de relacionarse mejor con los clientes de próxima generación porque son de la misma generación. Ellos crecieron con la misma tecnología e incluso pueden estar enfrentando algunas de las mismas preocupaciones financieras. La relación de asesoría puede comenzar con el consejero veterano y evolucionar naturalmente a los asesores más jóvenes a través de los años.

En conclusión: Si su usted o sus niños usted está preocupado sobre, calcular hacia fuera la respuesta a estas preguntas de "qué si" es importante. No hay nada más estresante que estar contento y cómodo con su asesor financiero y luego verse obligado a encontrar uno nuevo. Pregunte a su asesor financiero estas preguntas y vea cuál es su respuesta. Si no está satisfecho con la respuesta, comience a hacer su investigación en otros equipos asesores. Busque un equipo de asesoramiento que tiene que construido en el plan de transición como las empresas multi-generacionales. Estas empresas han planeado para sus necesidades de asesoramiento ahora y en el futuro. Ellos están tratando de asegurarse de que usted se sienta cómodo con las relaciones durante mucho tiempo por venir. Pero recuerde, la decisión es siempre suya.